El documento de blanqueo de capitales es uno de los elementos que se tienen que presentar ante un notario de forma obligatoria durante la compraventa de una vivienda.  

Pero ¿en qué consiste y para qué sirve? Te lo contamos hoy en nuestro blog inmoversion 

¿Qué es el documento de blanqueo de capitales?

Se trata de un documento en el que se identifica la identidad del comprador y la procedencia del dinero que se pagará en el proceso de compraventa, para asegurarse de que proviene de un fin lícito.  

Este documento es necesario porque las transacciones de compraventa de viviendas, al estar constituidas por cantidades de dinero muy elevadas, son susceptibles de ser utilizadas para el lavado de dinero proveniente de actividades ilegales. 

Documento de blanqueo de capitales: ¿qué dice la ley?

La Ley 10/2010, del 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, establece que cualquier pago al contado efectuado en el marco de compraventa de un bien inmueble debe ir acompañado de este documento de blanqueo de capitales.  

El organismo encargado de regular esta ley es el SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias). 

¿Qué datos debe incluir el documento de blanqueo de capitales?

De acuerdo con la ley citada, el documento deberá incluir la siguiente información:  

  • Datos personales identificativos: nombre, apellidos, DNI, residencia actual y otros datos de carácter personal. 
  • Régimen económico y datos referentes a la profesión de la persona que va a realizar la compra. Por ejemplo, si trabaja como autónomo o como trabajador por cuenta ajena. 
  • Información sobre cargos públicos que se hayan ocupado o, en su caso, si lo ha hecho algún familiar. 
  • Información sobre los motivos por los cuales adquirimos el inmueble: para usarla como vivienda habitual, para arrendar, como una inversión, etc. 
  • El comprador debe especificar qué fuente de ingresos utilizará para adquirir el bien. Además, tendrá que concretar si la financiación es propia o ajena y el banco o país de origen del que procede ese dinero. 
  • El documento tendrá que ir firmado con la fecha correspondiente y acompañado por un documento que dé validez a los datos aportados, como una fotocopia del DNI o del pasaporte. 

 

¿Quiénes están obligados a presentar un documento de blanqueo de capitales?

De acuerdo con la ley mencionada, están obligados a presentar este documento las personas físicas que, bien por cuenta propia, o por cuenta de terceros, realicen los siguientes movimientos de medios de pago: 

  • Salida o entrada en territorio nacional de medios de pago por importe igual o superior a 10.000€ o su contravalor en moneda extranjera. 
  • Movimientos por territorio nacional de medios de pago por importe igual o superior a 100.000€ o su contravalor en moneda extranjera. 

En suma, el documento de blanqueo de capitales, aunque parezca un trámite muy complejo, en realidad es una recopilación sencilla de información que no debería de preocuparnos a la hora de llevar a cabo la compra de una vivienda.  

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